中国职工保险互助会青岛办事处关于联合驻青高校开展职工互助保障专项课题研究的公告

为精准把握青岛市职工医疗互助保障运行状况，科学优化保障活动、健全可持续发展机制，切实提升广大职工参保获得感，中国职工保险互助会青岛办事处（以下简称“青岛办事处”）拟联合驻青高等院校，共同开展“青岛市职工互助保障运行成效评估与产品优化”专项课题研究。现将有关事宜公告如下：
一、研究项目背景
职工医疗互助保障是工会主导、非营利性、普惠性的补充医疗保障，是我国多层次社会保障体系重要组成部分。“十四五”以来，我市参保职工规模持续扩大，参保群体结构、疾病赔付特征、资金收支平衡压力发生较大变化。为客观复盘2021—2025年五年运行数据，精准研判保障活动可持续风险，科学制定会费、待遇调整优化方案，平衡保障活动稳健运营与职工权益，青岛办事处拟依托高校科研专业优势，开展全维度量化数据分析与实证研究，以学术研究成果支撑互助保障工作高质量长效发展。
二、课题核心研究内容
本课题以青岛市2021—2025年度职工医疗互助保障全量业务数据为基础，围绕六大核心方向开展专项分析研究：
1. 医疗互助保障参保人员结构分析。基于全量参保数据，分维度拆解参保职工性别、年龄、行业职业、区域分布、会费缴费档次特征，研判不同群体参保意愿、参保覆盖面差异及成因。
2. 赔付人员结构与病种分布分析。系统梳理五年间理赔职工样本，从年龄、性别、职业、区域、疾病类型、赔付保障金额多维度统计分析赔付规律，明确高风险人群、高频赔付场景。
3. 重点疾病专项分布特征研究。聚焦重大疾病、女职工特殊疾病两大保障板块，统计患病年龄区间、行业集中特征、平均赔付额度，分析两类专项保障的实际托底作用与需求缺口。
4. 会费上调方案收支平衡测算。以五年历史收支数据为基底，测算不同会费上调比例，模拟基金收支运行模型，筛选实现五年收支平衡、略有结余的合理调价方案。
5. 保障待遇下调方案收支平衡测算。在稳定会费标准前提下，测算各项保障待遇差异化下调比例，推演五年基金运行情况，形成收支稳健的待遇优化备选方案。
6. 两类调整策略职工参与意愿对比分析。结合问卷调研、基层工会座谈，对比会费上调、待遇下调两种调整路径对职工参保积极性、续保意愿的差异化影响，形成兼顾基金安全与职工认可度的最优优化路径建议。
三、合作研究目标
形成数据详实、逻辑严谨的《青岛市职工互助保障运行成效评估与产品优化研究总报告》，客观复盘五年运营成效、现存风险短板；提供两套可落地、可量化的基金平衡调整方案，清晰论证两种方案优劣势、适用场景、职工接受度；针对参保扩面、产品迭代、风险管控、宣传服务提出专业化、实操性对策建议，为青岛办事处中长期产品优化、政策调整提供学术支撑与数据依据。
四、项目资金
本项目总资金3万元。
五、评分标准
有意向开展合作的驻青高校，提交本专项课题研究方案后，按照以下评分标准，办事处将选择得分最高者合作。
（一）研究方案契合度（30分）
1. 完全契合本次课题全部六大研究内容（参保结构分析、赔付结构与病种分析、重点疾病分布、会费上调测算、待遇下调测算、职工意愿对比分析），研究目标精准明确，贴合互助保障实务工作需求，得25–30分。
2. 基本覆盖全部研究内容，个别研究模块阐述较简略，目标较为清晰，得18–24分。
3. 仅覆盖部分研究内容，对基金收支测算、双方案对比等核心模块阐述不足，得10–17分。
4. 研究方向偏离课题要求、重点不突出、任务匹配度低，得0–9分。
（二）研究内容完整性与细化程度（25分）
1. 对参保人员结构、赔付病种结构有多维度细分设计；对2021—2025年五年收支测算、双策略对比有清晰模型思路、参数设想、对比路径，内容详实完整，得20–25分。
2. 能够完整覆盖各模块分析内容，有基本测算思路，但细化维度、对比逻辑不够深入，得14–19分。
3. 内容框架基本齐全，但数据拆解、病种分析、收支模拟、职工意愿调研设计较为简单，得7–13分。
4. 内容粗泛、缺少具体分析维度、无测算思路、无对比设计，得0–6分。
（三）研究方法科学性与技术可行性（20分）
主要评价研究采用的数据分析法、统计模型、计量方法、调研方法是否专业、规范、适配本课题。
1.明确采用统计描述分析、结构对比分析、疾病流行病学分析、基金精算测算模型、问卷实证调研、双方案模拟比对等科学方法，方法体系完整、专业适配，可行性强，得16–20分。
2.研究方法较为规范，具备数据分析、测算、调研思路，但模型设计、实证设计不够系统，得11–15分。
3. 研究方法单一，仅简单描述分析，缺少精算、统计、比对等核心科研方法，得6–10分。
4. 研究方法模糊、无技术路径、无科学研究设计，得0–5分。
（四）课题组研究实力与相关经验（15分）
主要评价课题组师资力量、科研经历、社会保障/公共卫生/统计精算相关研究积累、同类政府及工会课题经验。
1. 团队结构合理，负责人具备高级职称，团队具备社保精算、卫生统计、公共管理相关研究背景，有同类横向课题、医保保障、互助保障、基金测算研究经验，得12–15分。
2. 团队结构完整，具备相关学科背景，有一定科研经验，但同类课题经验较少，得8–11分。
3. 团队人员配置基本齐全，研究能力一般，相关经验不足，得4–7分。
4. 团队配置薄弱、无相关研究背景、无相关课题经验，得0–3分。
（五）成果产出质量、落地性与进度保障（10分）
主要评价成果形式、成果转化价值、时间进度安排、质量保障机制、配合实务工作程度。
1. 明确可产出完整研究总报告、分数据分析报告、双方案对比报告、政策优化建议；进度计划清晰、节点明确，能够紧密结合工会互助保障实务、具备极强落地参考价值，得8–10分。
2. 成果产出齐全，进度安排合理，但落地转化、实务针对性一般，得5–7分。
3. 成果形式简单，进度安排笼统，缺乏落地应用设计，得2–4分。
4. 无明确成果计划、无进度安排、无质量保障措施，得0–1分。
六、咨询联系方式
有意向开展合作的驻青高校相关学院，可与我办事处综合科对接咨询合作细节、洽谈合作框架。
联系部门：中国职工保险互助会青岛办事处综合科
联系地址：青岛市市北区上海路6号文化大厦10楼
咨询电话：82825010
受理时间：2026年7月15日-7月17日
9:00—11:30，13:30—17:30
方案提交时间：2026年7月20日-7月22日
9:00—11:30，13:30—17:30
特此公告。